Bitflyer通过中国监管审查吗？跨境汇款反洗钱（AML）政策解读

Bitflyer作为日本知名的加密货币交易平台，是否通过了中国监管审查？目前，Bitflyer并未在中国境内获得相关监管许可，也未在中国大陆开展业务。中国对加密货币交易的监管政策为严格，跨境汇款反洗钱（AML）政策更是其中的核心环节。

1.中国反洗钱监管框架

中国的反洗钱监管体系以《反洗钱法》为核心，辅以《刑法》《反恐怖融资法》等法律法规。2024年《反洗钱法（修订草案）》进一步强化了对跨境资金流动的监管，明确要求金融机构和特定非金融机构（包括加密货币交易平台）履行反洗钱义务。

2.加密货币跨境汇款的风险

加密货币因其匿名性、跨境流通便利性，成为洗钱和恐怖融资的高风险领域。中国监管部门对此高度警惕，采取了一系列措施：

- 禁止ICO和虚拟货币交易：2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》明确禁止ICO和虚拟货币交易。

- 打击跨境资金外流：2021年《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》进一步限制虚拟货币相关活动。

- NFT和元宇宙监管：2022年《关于防范NFT相关金融风险的倡议》和《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》将NFT和元宇宙纳入监管范围。

3.Bitflyer的合规现状

Bitflyer在日本获得了金融厅（FSA）的许可，并严格遵守日本的AML政策。然而，由于中国对加密货币交易的严格限制，Bitflyer并未在中国境内开展业务，也未获得中国监管部门的许可。因此，Bitflyer在中国市场的合规性为零。

全球AML政策对比

1.日本

日本是全球早将加密货币纳入监管的国家之一，其AML政策以《支付服务法》和《金融工具与交易法》为核心，要求交易平台实施严格的KYC（了解的客户）和AML措施。

2.美国

美国对加密货币的监管由多个机构共同负责，包括SEC（证券交易委员会）、CFTC（商品期货交易委员会）和FinCEN（金融犯罪执法网络）。《银行保密法》（BSA）要求加密货币交易平台注册为货币服务企业（MSB），并履行AML义务。

3.欧盟

欧盟的《反洗钱指令》（AMLD5）将加密货币交易平台和钱包提供商纳入监管范围，要求其进行客户身份识别和可疑交易报告。