联合国报告：加密货币在冲突地区的资金流向

联合国毒品与犯罪问题办公室(UNODC)最新报告指出，跨国犯罪集团正利用加密货币在冲突地区建立非法金融网络，通过加密挖矿、地下赌场和跨境洗钱等手段转移资金，规模已达数百亿美元。这些组织在监管薄弱地区建立完整生态系统，包括无牌交易所和稳定币体系，使非法资金流动更加隐蔽且难以追踪。

加密货币成为冲突地区资金流动的主要工具

加密货币因其匿名性和跨境特性，已成为冲突地区资金流动的主要媒介。

• UNODC报告显示，东亚和东南亚的犯罪集团通过在电网薄弱地区(如利比亚、赞比亚)建立离网加密矿场，以低成本生产”干净”数字资产。
• 这些矿场通常窃取当地电力运营，在利比亚甚至导致了全市范围停电。2023年泰国查获的非法矿场造成30万美元电力损失，马来西亚也发现类似案件。

这种操作模式之所以有效，是因为加密挖矿基本不受反洗钱监管约束。

• 犯罪集团生产加密货币后，通过多层钱包转移资金，最终融入合法金融体系。
• 据估算，2023年仅美国公民就因相关骗局损失56亿美元，其中44亿美元可追溯至东南亚”杀猪盘”骗局。

地下经济平台的全球化扩张

• 报告特别指出名为Huione Guarantee(汇旺担保)的地下经济平台已成为犯罪网络的关键节点。
• 该平台拥有97万用户，处理过240亿美元加密货币流动，提供从假身份到骗局服务的全套工具。平台还推出自有稳定币和区块链，公然宣称旨在”避免政府控制”。
• UNODC区域代表Benedikt Hofmann形容：”它像癌症一样传播。当局在一个地区打击它，但根源永远不会消失，只是迁移。”
• 目前该平台已扩展至非洲多国，包括尼日利亚、纳米比亚和安哥拉。这种扩张模式显示了地下加密货币经济强的适应能力和全球化特征。

东南亚地下赌场的资金洗白链条

柬埔寨地下赌场展示了加密货币如何被用于复杂洗钱操作。尽管在线赌博被法律禁止，地下网络依然繁荣。赌场接受现金赌资后迅速转换为加密货币，再通过链上多次转移”洗白”。2023年一次突击行动揭露了这种三阶段洗钱模式：

1. 置入阶段：非法资金引入赌博账户
2. 分层阶段：通过复杂交易模糊来源
3. 整合阶段：洗净资金提现或投资合法资产

这种操作依托未受监管的虚拟资产服务商(VASP)，使资金跨境流动几乎无法追踪。报告估计东南亚国家2023年网络欺诈损失达370亿美元，大部分通过加密货币工具洗钱。

场外交易的隐蔽洗钱网络

场外交易(OTC)提供了另一种洗钱渠道。

• 买卖双方通过经纪人完成加密货币与法币兑换，交易仅在平台留有记录，实际资金流动完全隐蔽。报告发现所谓”车队”模式，即利用多地OTC经纪人协作，构建更复杂的跨境洗钱网络。

这些地下网络常与黑市USDT交易结合。

• 非法USDT通过看似合法的OTC交易进入流通，进一步增加追踪难度。这种模式在监管薄弱地区尤为盛行，形成了完整的非法金融服务生态系统。

【延伸知识：”冲突加密货币”】
冲突加密货币指在战乱或法治薄弱地区被用于非法金融活动的数字资产。其特点包括：1)依赖当地廉价或窃取的电力资源；2)通过非正规渠道进入全球市场；3)服务于武器交易、人口贩卖等非法活动。不同于传统金融工具，加密货币使冲突地区资金流动更难以国际社会监控和干预。2024年伊朗电网崩溃事件就与未经授权的加密挖矿直接相关。