美国政府将对加密货币服务实施更严格的监管

2024年4月26日，美国联邦调查局（FBI）发布了一则关于加密货币服务业务的公告，警告美国公民不要使用未经注册(MSB）的加密货币传输服务。避免使用未经注册和非了解你的客户 (KYC) 的加密货币传输服务。敦促美国人仅与遵守反洗钱 (AML) 法规的注册货币服务企业 (MSB) 合作。

FBI还提供了美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的官方工具，让用户可以查询一家公司是否注册为MSB。同时，美FBI还向加密钱包用户发出警告，故意促进非法交易或违反联邦法律的服务将受到执法机构的调查，可能导致个人在执法行动期间无法使用其资金。

FBI还提醒用户不要使用在允许您发送或获取加密货币之前不要求提供 KYC 信息（例如姓名或地址）的加密服务。它补充说，应用程序商店中的应用程序可能不一定遵循联邦合规要求或促进法律服务。

美国联邦调查局表示，将调查故意违法或故意促进非法交易的加密货币传输服务。声明称：“联邦调查局最近对未根据联邦法律获得许可的加密货币服务进行了执法行动。” “使用未经许可的加密货币资金传输服务的人可能会在执法行动期间遇到财务中断，特别是如果他们的加密货币与通过非法手段获得的资金混合在一起。”

就在该公告发布的前一天，美国司法部 (DOJ) 逮捕了专注于隐私的比特币钱包和混合器 Samourai Wallet 的创始人兼首席执行官，并指控他们洗钱“超过 1 亿美元的犯罪所得”。

随后，美国司法部与葡萄牙和冰岛的执法部门合作，逮捕了其中一名创始人，并扣押了 Samourai 的网络服务器和域名，此外还向 Google Play 商店发布了针对其移动应用的扣押令。这类事件进一步加剧了加密货币服务领域的紧张局势。

对于此，Edge Wallet创始人Paul Puey在社交媒体上发表看法，尽管美国试图控制加密货币，但现行法律限制了这一举措的实施。并表示，纯软件、自我托管应用程序不是货币传输器。然而，他警告说，运营基础设施、收集交易并意图混合资金的服务可能会面临洗钱指控。

No BS Crypto网红主持人Kyren指出，美国证券交易委员会（SEC）和联邦调查局正在关注自我托管和DeFi相关服务，预示着KYC可能很快成为行业标准。

此外，Boss Wallet服务提供商也表达了类似的看法：“如果这种做法在美国一旦实施，那么将可能导致大量钱包企业撤离美国市场。强制KYC将削弱去中心化特性，可能导致加密钱包，甚至整个DeFi业务面临重大调整。”

美国司法部可能是站在了防范非法交易风险及反洗钱的角度。尽管如此，针对加密钱包的新立场，目前存在着多种争论和不确定因素。与此同时，我们应保持警惕，特别是对监管机构和执法部门可能采取的任何额外越权行为。这是确保加密货币生态系统健康发展的关键。