Bankless：SEC为何起诉币安

这真是个倒霉的星期一。苹果公司(Apple)跃入虚拟世界，Taylor Swift与男友分手，Gary Gensler & Co向币安宣战。

今天，我们深入研究美国证券交易委员会(SEC)对币安的投诉，揭开它的指控以及接下来可能发生的事情。

——Bankless团队

美国证券交易委员会正在追查币安和CZ。

就在两个多月前，美国商品期货交易委员会(CFTC)在美国监管机构与币安(Binance)之间的斗争中打响了第一枪，强调了一系列涉嫌违反合规的行为，以及该交易所颠覆了内部的反洗钱/KYC控制。

今天，Gary Gensler和美国证券交易委员会(SEC)对CZ和他的帝国提出了一系列指控。虽然最近的诉讼也攻击了币安向特定的美国客户提供访问Binance.com的权限，但它大大扩展了CFTC的指控。

美国证券交易委员会明确将在美国平台上提供的多种产品(包括特定的代币)标记为证券，质疑币安国际为其美国子公司提供的独立性程度，提供了客户资金混合和转移的证据，并强调了内部清洗交易和自我交易活动，人为地夸大了Binance.us的交易量。

今天，我们将剖析美国证交会的投诉，揭示它对币安的行为和监管机构更广泛的意图提出的非常真实的担忧。

Binance.US的独立性

如果SEC想直接打击CZ的帝国，那么将管辖权从美国子公司扩展到更广泛的币安国际组织(Binance International)是至关重要的。如果这项指控被证明是正确的，那么币安国际似乎已经让SEC的任务变得相当简单了。

币安最初意识到，在Binance.com上为美国消费者提供服务，会让CEX成为一家没有执照的证券交易所(SEC的Twitter账户也抓住了这一点)。此后，币安聘请了许多顾问，就如何减轻潜在的法律策略向他们咨询。

来源：推特

其中一名顾问提出了“太极计划”，该计划将使币安规避与美国监管机构的合作，同时以“适度”风险的方式继续在美国开展业务。

该计划涉及建立太极实体——币安。他们希望这将成为“所有累积的执法紧张局势的目标”，“揭示、延缓和解决累积的执法紧张局势”，并“使币安免受遗留和未来责任的影响”。在这种结构下，币安国际将放弃来自美国的交易费用，以美国实体支付的许可和服务费作为补充。

虽然该计划旨在将 Binance.US 的控制权从 CZ 和更广泛的 Binance 公司中分离出来，但实际上，两者之间仍然存在着令人难以置信的密切关联——CZ 自成立以来至少持有控制 Binance.US 的实体 81% 的所有权。

来源:SEC投诉

前首席执行官Brian Brooks (起诉书中的“CEO B”)强调了他对Binance.US 流动性的担忧，来自两家与 CZ 相关的做市商，他向美国证交会(SEC)宣誓称，他“认为这是一个真正的问题”，并暗示对CZ作为控制人和经济对手方的严重依赖是有问题的，应该取消平台化。

至少到2022年12月，币安国际通过与其美国子公司的服务协议，担任“在Binance.US上存放、持有、交易和/或累计的加密资产的指定托管人”。我们的平台。”这种结构为币安提供了“足够的控制权来管理和授权加密资产的转移，包括各种综合钱包之间的转移”，而无需获得Binance.US的任何授权。

令人担忧的是，美国证券交易委员会表示，截至他们的投诉发布之时，并非所有存储在 Binance.US 上的加密资产都“在独家保管和控制范围内”，这表明币安国际对该交易所的部分资金保持保管权。

安全产品

币安的多起发行引起了SEC的愤怒，SEC已将其标记为潜在证券。这些所谓的证券不仅包括Binance.US提供的押注即服务(SaaS)项目。还包括币安的BNB、BUSD、BNB Vault和Simple Earn计划。

质押服务

有争议的是，SEC再次选择追查一系列第三方资产，似乎超出了他们与 Binance 的问题范围，追查 Binance.US 提供质押服务的许多最受欢迎的资产。

他们的目标？权益证明代币，包括Solana, Cardano, Filecoin, Atom和Axie Infinity。至少这次他们没有包括以太