详解Binance近期通过的首张东南亚——泰国数字资产牌照

最近币安在泰国获得数字资产运营商牌照，这是币安在东南亚的首张牌照。该许可证授予了他们的新合资企业Gulf Binance，该公司将作为数字资产交易所和数字资产经纪人运营，由 Binance 的技术提供支持。有了泰国证监会SEC的许可将使 Gulf Binance 能够在泰国进行数字资产的运营，而该合资企业是币安与Gulf Innova的合作也获得了泰国财政部的许可.

SEC一直在积极规范泰国的数字资产市场，包括发布数字资产钱包法规，要求数字资产企业申请牌照。2023年1月，泰国SEC发布数字资产钱包管理规定，要求数字资产托管服务商为其客户建立数字钱包管理系统，

要求为客户数字资产提供托管服务的数字资产业务经营者建立数字钱包管理系统，以适应数字资产和私人交易。高效保管密钥，保障客户资产安全。条例涵盖以下要求：

1.监督数字钱包和私钥的风险管理并管理政策和指南；

2.数字钱包的设计、开发和管理政策以及私钥的适当和安全创建、维护和访问或其他相关信息和程序；

3.任何可能影响数字钱包和私钥管理系统的事件的应急计划。这包括制定和测试行动程序、指定负责人和报告事件。还需要对系统安全进行审计，并在发生任何影响与数字资产托管相关的系统安全的事件时进行数字取证调查

另外泰国还计划将于2025年批准首批虚拟银行提供服务，以促进竞争、拓宽贷款渠道、降低企业和个人的成本。助理行长 Tharith Panpiemras 表示，泰国央行计划在 2024 年颁发三张牌照，然后在 2025 年开始运营。到目前为止，已有10家公司表示有兴趣申请。

SEC还为涉及数字资产活动的实体制定了治理规则，包括数字资产交易所、经纪人和其他相关活动。

如果不遵守泰国数字资产法规的处罚是什么？

不遵守泰国的数字资产法规可能会受到处罚，例如最高5,000,000 泰铢（约合 144,500 美元）的行政罚款、最高 1 年的监禁或不超过 1,000,000 泰铢（约合 28,900 美元）的罚款，或两者并罚。数字资产业务运营商必须遵守许可和监管要求，泰国证券交易委员会通过起诉和罚款违规业务运营商来严格执行规则。

以下是关于泰国数字资产牌照你所关心的几个问题：

一、数字资产定义？

在泰国，数字资产被认为是可以交易或用于交易的任何形式的数字资产。例如，加密货币、证券代币、token代币和稳定币。

二、泰国是否有数字资产的法律框架？

泰国监管数字资产领域的主要法律是数字资产业务紧急法令BE 2561 (2018)，也称为“法令（Decree）”。该法令规范了数字资产行业的方方面面，包括数字资产的发行人、门户网站和产品，以及参与数字资产销售、购买和交换的个人和公司，如交易所、经纪人、交易商、基金经理和顾问。

税收法修正案（第19 号）BE 2561 在行业监管中也发挥着关键作用。《收入法》规定了因拥有数字代币而产生的利润或利益的分配、转让加密货币或数字代币的资本收益以及预扣税义务。

三、如何获得数字资产许可证？

数字资产许可证由财政部（MOF）颁发。所有申请人都必须先获得泰国SEC的初步推荐，然后再由财政部考虑和批准。

四、获得SEC 推荐的标准是什么？

数字资产业务必须满足以下要求才能获得泰国SEC的批准：

1、在泰国成立公司；

2、董事、执行董事以及拥有管理权和权力的人必须满足泰国SEC要求的所有资格；

3、准备一份可行的商业计划，可以证明公司已经准备好运行数字资产的系统；

4、需要提供符合泰国财务报告标准(Thai Financial Reporting Standards)的经过审计的财务报表。另外制作这些报表的审计师必须是泰国证券交易委员会(SEC)批准的名单上的审计师。

如果申请人是数字资产交易所，他们不得同时作为数字资产交易商运营，反之亦然。

五、实收资本要求是什么？

要获得数字资产许可证的资格，公司必须满足以下实收注册资本额：

1、数字资产交易所：

普通数字资产交易所：至少5000万泰铢

非存储型交易所：至少1000万泰铢

需要客户授权才能访问客户资产的交易所：至少1000万泰铢

2、数字资产经纪人：

普通数字资产经纪商：至少2500万泰铢

非存储型经纪商：至少100万泰铢

需要客户授权才能访问客户资产的经纪商：至少500万泰铢

3、数字资产交易商:

至少500万泰铢

4、数字资产基金经理：

可以存储客户资产或为非机构客户提供服务的经理：至少2500万泰铢

只为机构客户提供服务的非存储型经理：至少1000万泰铢

5、数字资产顾问：

100万泰铢。

此外，交易所、经纪商、交易商、基金经理和顾问必须保持相关法规规定的净资本。

申请提交后，泰国SEC将对其进行审查，如果合适，将在收到后 90 天内将其转发给财政部。财政部将在 SEC 建议后的 60 天内审查申请。60 天后，财政部将接受或拒绝申请。

大家知道，数字资产经营者必须在获得SEC和MOF批准后的180天内开始经营。如果逾期未开展经营活动的，可吊销经营许可证。此外，30,000 泰铢的初始许可费不可退还

根据泰国法律，获准交换、购买和出售数字资产的企业被视为金融机构。因此，它们受相关反洗钱和反恐怖主义融资法律的约束。这包括客户尽职调查、了解您的客户和交易报告法规。