欧盟议会拟投票扼杀「匿名交易」，Coinbase 呼吁反对

新提案中最糟糕的一项是交易所的新义务，即收集、验证和报告使用非托管钱包的客户的信息。

撰文：黑米

昨日，多链 DeFi 钱包 Unstoppable Finance 的战略与业务开发负责人 Patrick Hansen 在 Twitter 帖子中透露，欧盟议会将于 3 月 31 日就修订《资金转移条例》 (TFR) 进行投票，其中值得注意的是，提案中将 Ledger 或 Metamask 等非托管钱包纳入反洗钱 [AML] 方案。

欧盟议会最新的反洗钱一揽子计划包括对 FTR 的修订，该修订将扩大金融公司的义务和范围，将加密货币纳入其中，加密服务提供商也需要将资金转移金额、发送者和收款者的信息提供给反洗钱监管机构。

据悉，现有的 FATF 旅行规则也是欧盟实施的，简单来说，加密服务提供商（交易所、保管人等）必须在收到超过 1000 美元的加密交易时，与监管机构共享其客户的个人信息（姓名、地址等）。

Hansen 指出，该提案的初稿与将要投票的版本之间有很多不同之处，特别是将非托管钱包纳入 AML 方案，在他看来，这对于加密行业而言绝对是一个危险信号。

与最初的版本不同，最初只需要收集来自/向非托管钱包进行的转账的个人数据，而现在要求验证关于非托管钱包背后的发起人或受益人的信息的准确性。但它并没有说明加密服务提供商应该如何准确地验证未托管的对应方。

最新的提案将所有来自非托管钱包的每笔超过 1000 欧元的转账，即使没有洗钱的迹象，钱包也必须通知「反洗钱主管机构」。Hansen 认为，这是对加密行业参与者隐私权的「绝对侵犯」。

此外，欧盟议会将继续评估是否需要「采取额外的具体措施来减轻从或向非托管钱包转移所带来的风险，包括禁止或限制。」

注意，虽然 FATF 旅行规则只要求对超过 1000 美元金额的交易采取措施，但欧盟对法定货币（电汇等）的 FTR 只要求对超过 1000 欧元的转账进行信息共享，但该提案并没有为加密货币设定最低门槛转移。Hansen 认为，这意味着很快每一笔非去中心化的交易都必须伴随着个人信息的共享。

与前段时间欧盟加密资产市场监管框架 MiCA 法规禁止工作量证明（PoW）机制不同的是，理事会（成员国）似乎与欧盟议会在这些问题上意见一致（没有加密转移门槛，打击非托管钱包等）。据悉，欧盟限制使用 PoW 的修正案在受到加密社区的强烈反对后被否决。

尽管距离 31 日的投票已经很近了，加密社区强烈反对是否能对几乎全议员支持的提案产生影响，但加密交易所 Coinbase 已经有所行动。

Coinbase 呼吁加密社区反对

今天，Coinbase 的首席法务官 Paul Grewal 发表了自己的看法，并发出呼吁：

「 如果提案通过，这将释放对 Coinbase 等交易所的完整监控制度，扼杀创新，并破坏个人用来安全保护其数字资产的自托管钱包。投票可能会在本周举行，所以时间已经不多了。如果您关心保护个人隐私，并将法律重点放在真正解决对非法使用数字资产的合法担忧的解决方案上，那么现在是发表意见并发表意见的时候了。我们必须以一种强烈的声音反对这项提案，以免为时已晚。

事实是，数字资产通常是犯罪分子隐藏其非法金融活动的一种明显较差的方式。这就是为什么，根据现有的最佳研究，到目前为止，隐藏非法金融活动的最流行方式仍然是现金。

与现金不同，执法部门可以使用高级分析工具跟踪和追踪数字资产转移。这一切都不需要打破钱包持有者既定的隐私期望，因为数字资产底层的开放架构是公开的，并且为交易细节提供了前所未有的透明度。这些记录也是永久性的——没有人（加密公司、政府、甚至不良行为者）可以破坏或更改信息。简而言之，数字资产及其区块链技术的不变性实际上增强了检测和阻止非法活动的能力。

欧盟曾经对于数字资产发出了拥抱，例如，将所有加密交易都将被视为「符合旅行规则」。这意味着加密货币的处理方式与法定货币（门槛为 1,000 欧元）不同，这为传统金融服务提供商确立了相对于新技术的明显优势，具有显著的反竞争和反创新影响。

不过，在最新提案中最糟糕的一项是交易所的新义务，即收集、验证和报告使用非托管钱包的客户的信息。例如，要求交易所不仅要收集非客户钱包用户的个人数据，还要在允许向其中一位客户转账之前验证数据的准确性。简单来说，这基本上意味着你不能从你的「银行账户」中取出钱来发送给其他人，除非你与你的金融机构分享关于那个人的个人数据并验证他的身份。这种验证要求不仅几乎不可能做到，而且要求交易所对非客户进行广泛的数据收集、验证和保留违反了欧盟的数据保护原则。」

最新提案可能会严重侵犯个人财务自由，对加密经济造成不可挽回的损害，并扼杀整个欧盟创新的未来。