新加坡若不清理违规 Web3，6 月 FATF 评估或降级，恐损金融中心地位

互联网 阅读 44 2025-06-07 14:00:20

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作者：加密无畏

先说结论：

  1. 新加坡 MAS 实施虚拟资产法规，是为2025年6月即将启动的金融行动特别工作组 (FATF) 互评估做准备。FATF 2021年就有虚拟资产相关的指遵守南，新加坡不是没给过度期，是精准卡了时间。
  2. 新加坡已连续两年被FATF 警告，在反洗钱、反恐融资等方面等方面存在问题，今年评估再有问题，可能会被降级，影响真正的大钱进出和国际金融中心的形象。
  3. 从去年开始，新加坡政府就开始密集出台政策和自评报告，反复强调正在面临反洗钱的挑战和成效，其中虚拟资产、数字支付渠道是第一大新型威胁。
  4. FATF 评估的流程必须与虚拟资产服务提供商单独进行（政府部门人员不能在场）会谈。这也是新加坡在6月30日之前“驱赶”走没有发牌的虚拟资产服务商。确保只有合规者参与，降低被指监管漏洞的风险。
  5. 中国香港和新加坡一样，都是遵守FATF 的反洗钱指引。新加坡是MAS监管，香港主要是 SFC 监管。指望香港在 Web3 政策上更有开创性，接住新加坡这一波也很难。

展开来说：

FATF 是负责制定和评估全球反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT）以及反扩散融资（CPF）国际标准的政府间组织。通过审查成员国的合规性与措施有效性，维护“灰名单”和“黑名单”，对不合规国家施加压力，并应对如虚拟资产等新兴威胁。

如果被 FATF 降级，可能会面临跨境交易受限、外资流出与投资减少、金融市场波动、国际声誉受损、监管与合规成本增加等风险。

新加坡上一次 FATF 互评估是在2016年，在首份国家风险评估报告中，对外国来源的 TF 活动则评为中等风险。非金融部门中，报告确定了电信服务提供商、赌场行业和当铺行业存在较高的 ML/TF 风险。

2024年，新加坡发布的国家风险评估报告  ，将虚拟资产相关洗钱风险评估为中等偏高，并详细分析了虚拟资产在网络犯罪、投资诈骗、非法交易和恐怖融资的风险，比如加密货币交易平台之间汇款的跨境性、混币等DeFi活动的匿名性等。

报告中还提到，过去5年，新加坡查出来洗了60亿黑钱。这些资产包括银行户头存款、房地产、加密货币。在一些媒体的负面报道中，新加坡不知不觉间，成了的全球“洗钱中心”。

据新加坡加密合规方面的消息人士表示，新加坡其实已连续两年被FATF 警告，在反洗钱、反恐融资等方面等方面存在问题，今年评估再有问题，可能会被降级，影响真正的大钱进出和国际金融中心的形象。

因此，新加坡政府同一时期，也开始密集出台相关政策、主要行业协会合规性遵守指导，以及媒体宣传，为2025年6月 FATF 互评估做准备。

新加坡总理黄循财去年在出席FATF 全体会议时发言就强调，虚拟资产、数字支付渠道是第一大新型威胁。

新加坡今年FATF 的互评估计，在执行有效性方面，需要符合2021年FATF发布的《基于风险的虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASPs）方法更新指南》，涵盖了VASPs的定义、稳定币、P2P交易、许可注册、旅行规则及监管合作六个关键领域，提供详细的AML/CFT实施指导。

MAS 的6月30日开始实施的数字代币服务提供商 DTSP 的新规来看，也基本是为了符合 FATF 的指南的执行有效性。也就是说，新加坡过去几年一直都是给了虚拟资产行业足够的过度期，今年真的是到了DDL 最后一刻才收紧的。

新加坡政府素以高效著称，这次 FATF 评估也是准备许久，在技术上不太可能被 FATF 抓到硬伤，被降级或取消成员国资格可能性也不大。

比如外FATF互评估需与私营部门（包括VASPs）单独会谈，政府人员不得在场。 新加坡为此在2025年6月30日前要求未获MAS牌照的VASPs停止运营，旨在确保评估时只有合规VASP参与，降低被指监管漏洞的风险。关于持牌和豁免企业的名单和分类则可以参考媒体整理。

另外，中国香港和新加坡两地一样，都是遵守FATF 的反洗钱指引。新加坡是MAS监管，香港主要是 SFC 监管。指望香港在 Web3 政策上更有开创性，接住新加坡这一波比较难。香港Web3的突破仍在于大陆的政策和尺度。

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