Andre Cronje：DeFi之神的崛起和坠落

Andre Cronje（以下简称“AC”）开门见山。

在他位于迪拜封闭式住宅区的家中接受采访时，他说自己最终“极有可能”入狱。

他能详细说明吗？“不，不幸的是，不能。” 他是在讽刺吗？“不。不是讽刺。”

这样的场景也许并非不可能发生。今年是加密领域疯狂的一年，类似的命运也降临在至少一位开发者身上。Tornado Cash 开发者 Alexey Pertsev 已在荷兰监狱服刑四个月，等待指控。

39岁的AC在去中心化金融（DeFi）领域非常有名。在 2020 年 DeFi summer，其推出的开创性收益聚合器Yearn通过自动选择最佳存放加密货币的协议使投资者的回报最大化，此类交易策略在DeFi兴起中发挥了关键作用。根据CoinGecko的数据，其原生代币 YFI 从 2020 年 7 月的 32 美元跃升至两个月后的 43,000 美元。

AC之后的项目——使很多人变得富有——受到了他的声誉的鼓舞。但也有致命的缺陷。其平台遭到黑客攻击，数百万用户的资金被盗。两年之内，AC跌落神坛，其支持者纷纷背离他。

“这就是被神化的问题，”他说。“你不允许再进行任何迭代。不允许你犯错。”

在迪拜租来的别墅地下室里，他弓着背坐在一张深灰色的沙发上——这座房子很大，甚至有自己的电梯。几天后，他被建筑噪音驱赶去了一家旅馆，但在可预见的未来，他会把这座城市称为家。

通过与AC亲近的人交谈，我看到了他的另一面- 他在南非西开普省斯泰伦博斯大学城收养了流浪动物，当时还是一名年轻的计算机天才。他在学校遭人欺负，并梦想成为辩护律师。

但AC遵循的道德指标很容易令人晕头转向。他时常自相矛盾，一方面对那些在其项目赔钱的人表示遗憾，另一面又暗示这些投资者只能怪自己。“Rug pull”是一个广义术语——它指的是从彻底盗窃到放弃项目，让用户持有几乎毫无价值的代币。AC说他从未对任何人施加过压力：“一次也没有，从来没有。”

他时而悲伤，时而深思熟虑，时而自卫，时而风趣幽默。他不乘坐家用电梯。“我不喜欢冒险，”他面无表情地说。

但采访进行了几个小时后，很难判断他是否相信自己所说的话。这让人想起 70 年代电视节目 M*A*S*H 中讽刺中央情报局角色弗拉格上校的话：“没有人能从我口中得知真相，因为即使我也不知道它是什么。我让自己一直处于完全混乱的状态。”

现在AC正处于另一次卷土重来的边缘——他将重新加入 Fantom 基金会，该基金会负责监督开源智能合约平台 Fantom，其目标是用加密货币构建银行业务。他剩下的追随者群希望他能帮助他们度过加密冰河时代。他将如何肩负重任？

渴望改变

时间回到 2020 年初，当时 DeFi 刚刚兴起。AC凭借 iearn.finance（现称为 Yearn）赢得了开发人员的青睐。

Yearn 引起了轰动，因为它自动优化了收益。通过收益优化，用户可以通过将他们的加密货币投资于 DeFi 协议，以进行借贷或交易来赚取大量资金。但以这种方式追逐回报——被称为“收益农耕”的策略——可能很费力。

研究公司 Nansen 发现，大多数farmer在两到三天后就放弃了协议。时机是关键。最好的单产农民确切地知道什么时候冲进去 - 以及什么时候进入下一个协议。Yearn 能够使任务自动化——让用户将他们的加密货币集中在智能合约中，称为金库，并将它们轮换进出dYdX、Aave 和 Compound等协议。

在 2020 年 7 月推出其代币 YFI 后，Yearn 真正起飞。AC因其设计的“公平启动”而赢得赞誉，这意味着任何人都可将流动性存入一池或二池 - Curve yPool 和 YFI Balancer -在第一周便能领取代币。

一个非典型的举动是，Cronje 没有将任何 YFI 代币分配给自己、团队或知情投资者。根据 Fantom 基金会首席营销官兼AC合作者 Michael Chen 的说法，在 YFI 推出之前，只有两个人知道 YFI：Chen 和来自 LobsterDAO 的 Ivan。因此，如果 AC是为了钱，他并没有在 YFI 的首次亮相中表现出来。

这一举措赢得了开发者和投资者的一致好评，并且符合 DeFi 的核心原则。许多人认为 Yearn 是真正去中心化的。但是，正如其他人指出的那样，AC通过控制智能合约有能力成为幕后指挥。

在加密传说中，Yearn 一夜之间将纸上谈兵的交易员变成了百万富翁。真相扑朔迷离，但在YouTube上，关于Yearn快速致富教程如雨后春笋般涌现，该项目巩固了AC的明星地位。

2020 年 7 月 16 日，也就是 YFI 向公众发布的前一天，Yearn 的智能合约中锁定了价值 810 万美元的加密货币——根据 DefiLlama数据，这是一种称为总锁仓价值或 TVL 的 DeFi 指标。到那年 8 月，TVL 已升至 15 亿美元。去年 12 月达到顶峰时，YFI 的 TVL 接近 70 亿美元。

发现和批评代码中的缺陷是DeFi社区成员所热衷的行为之一，Cronje 也是这方面的专家——这就是他进入这一行业的方式。前同事称他为天才开发人员，能够在数小时内解决困扰整个团队的问题。并且他可以把这一切解释清楚，简明扼要。“许多开发人员无法将系统设计清晰地表达为文字”，但AC可以，他的朋友兼合作者 Matt Visser 说道。“他真的两方面都在行。”

Yearn 并非AC在加密领域的第一次尝试。2018 年 8 月，在首尔新罗酒店举行的一次会议后，AC以技术顾问和核心开发人员的身份加入了 Fantom 基金会。Fantom 是一个用于去中心化应用程序（称为 dApps）和数字资产的开源智能合约平台，被吹捧为能够与占主导地位的区块链以太坊相媲美的网络。

AC表示，他一开始就发现了问题，包括该项目缺乏承担以太坊每秒闪电般速度交易所需的开发人才。

至2019 年，超支、高昂的上币费用和加密寒冬使基金会在 2018 年 ICO 热潮期间筹集的 4000 万美元中所剩无几。但AC坚持发展该项目。

“我不是 100% 确定我当时为什么要继续提供帮助，”他说。

在 2019 年 3 月出现在Oh Hey Matty 播客上时，他被问到为什么 Fantom 网站上列出的开发者很少能够编程。那些人都走了，AC告诉主持人，并称此项目的状态非常好。几个月后，他开始研究 Yearn。

《The Blue Pill》将AC描绘成一位睿智的哲学家，粉丝们将他描绘成耶稣和万能的漫威反派灭霸。

YFI 帮助 Cronje 成名。他的 Twitter 粉丝量从 2020 年 7 月的不到 5,000 名激增到2021 年 2 月的 110,000多人。

人们随后开始神化AC。去年 7 月，Yearn 出版了一本古怪的巨著《The Blue Pill》，这是一本 104 页的电子书，开篇就确定了上帝的版本，一位仁慈的救世主，恰好是AC本人。

“没有人设计 Yearn。它来自 AC对所有 YFI 的馈赠，”其中一行写道。

它从那里变得更奇怪，但《The Blue Pill》也抓住了 DeFi 的文化精髓：社会、政治和金融利益的融合，以及一个布道者社区——许多人哀叹——倾向于被弥赛亚人物所吸引。

Visser 说 AC成为了其中之一。

“他扮演了很多很多人的救世主，”Visser说道。

蓝色药丸将克罗涅 描绘 成一位睿智的哲学家，粉丝们将他描绘成耶稣和万能的漫威反派灭霸。

但AC说他没有做好准备，而且“很痛苦”。

“我不再被允许有缺点，”他说。“我一直喜欢的一件事是，无论如何，我都会说出自己的想法。” 这个习惯突然变成了一种负担。

在一开始的时候

AC在一个普通家庭长大——家中有母亲、父亲、姐妹和宠物——他将其成长经历称之为“千篇一律”。

当时，AC的父亲是自然科学教师，母亲是图书管理员，他的姐姐 Tanja 比他大五岁。在姐姐的眼中，AC是一个喜欢动物和户外活动的“可爱的小弟弟”。

根据 Tanja 的说法，AC富有创造力和智慧，他不需要学习就能取得好成绩。她透露，随着年龄的增长，他变得越来越孤独，和一群关系密切的朋友一起玩电子游戏。

“我经常被欺负。我是一个苍白、肥胖、呆呆的孩子，我去了一所正规的体育运动员学校。AC给出了一个更直率的评价。”

在青春期，他开始使用一种名为 Pascal 的编程语言编写小型视频游戏，例如 Hangman。在九年级的第一堂计算机科学课上，他遇到了一个后来反复出现的问题：没人能跟上他的步伐。在这种情况下，是老师与他发生了“冲突”。

AC曾梦想成为一名律师，为案件辩护。他在斯泰伦博斯大学学习法律，但很快就失去了兴趣。

“唯一让我坚持下去的是我们进行模拟试验的时候。但这还不到我们实际所做工作的 2%。”

他仍然梦想着面对有价值的辩论对手，他们不会在对抗中崩溃。但法庭是一个受控的环境。DeFi 及其所在的互联网是免费的比赛。网红丑陋的一面在他身上出现了。

在 YFI 发布之前，AC一直在与不断增长的粉丝群和随之而来的批评者作斗争。“社区充满敌意”，他在当年 2 月的 Medium 帖子中写道。

AC回来了，但灾难开始向他的项目袭来。

结局的开始

2020 年 9 月，AC在推特上发布了一个名为 Eminence 的新项目的设计，他将其描述为在线游戏开发者、贡献者和玩家的平台。Eminence 仍在开发中——合约没有经过测试或保护——但热切的用户抓住了 “YFI 式收益”的可能性并蜂拥而至。

在AC发布推文数小时后（他自称当时正在睡觉），一名攻击者偷走了 1500 万美元。AC表示，问题在于他偏爱一种称为“产品测试”的策略——类似于在出海时堵住船上的孔。经验丰富的开发人员可以而且确实确实发现了代码错误并利用它来获利。黑客能够通过“闪电贷”推高 Eminence 原生代币的价格，随后在价格暴跌前迅速卖出。攻击者随后向AC控制的钱包发送了 800 万美元，使其看起来好像与该漏洞有关。AC说他没有盗窃，但其名声已破败。

DeFi 的特点也是其缺陷。没有人能控制，没有人可以责怪，用户自己面临风险。你不喜欢吗？把钱存入银行。这就是去中心化金融。他表示，产品测试是“一个声明”。“如果你不仔细检查你的盲点在哪，你就会被吃掉。”

“我们没有公开这些合约，”AC说道。“我没有告诉任何人使用这些东西。”

然而，AC认为Eminence 黑客暴露了一种新的“二元性”。他补充说：“人们因为我而赔钱。这不是我可以调和的事情。”

紧接是CREAM Finance，这是一种借贷协议，用户将加密货币作为抵押品存入借贷协议。AC是该项目的开发人员，该项目受到黑客攻击和漏洞利用的困扰——2021 年 2 月有 3800 万美元被盗，2021 年 8 月有 1900 万美元被盗，2021 年10 月有 1.3 亿美元被盗。

CREAM Finance TVL（2021 年 1 月 - 2021 年 11 月）今年的情况变得更糟，因为AC与化名为 Dani 的 Daniele Sestagalli 联手。两人计划启动一个名为 Solidly 的项目。但 Sestagalli 在 1 月份透露，他还与 Omar Dhanani（网上称为 Sifu）合作，后者将自己的名字改成了 Michael Patryn。达纳尼 (Dhanani) 于 2005 年承认在美国合谋进行信用卡和银行卡欺诈以及身份证明文件欺诈。

Dhanani 随后与加拿大加密货币交易所 Quadriga 联合创始人 Gerald Cotten 联手，Gerald Cotten 于 2019 年意外去世。数亿美元的投资者资金随之消失。Dhanani 没有被指控犯有与 Quadriga 崩溃有关的不当行为。

Solidly 于 2022 年 2 月上线。它是一个自动化做市商，旨在通过激励减少订单预期价格与其实际执行价格之间的滑点，以实现低成本交易。Sesta 是炒作者，AC是建设者。

但是代码中的错误意味着开发人员吹捧的功能从未实现。AC宣布他将在项目启动后三周内离开。Solidly 的 TVL 曾达到 23 亿美元的峰值，在他宣布这一消息的当天下降了 3.7 亿美元。此后，该协议TVL再也没有反弹，到 6 月跌至不足 2000 万美元。

“如果这是他们对rug（跑路）的定义，即他们希望赚钱，但他们没有赚到，因此我毁了他们，我接受这个定义，”AC说道。

Brice认为，AC Cronje 能够创造“一种以前不存在的全新类型的产品”，但是仓促行事，并在执行时将事情搞砸。

Visser对此有不同的看法。

“过度依赖非代码参与者，这就是所有麻烦的来源，”他说。“如果所有的玩家和同行都像AC的代码一样可靠，他将主宰宇宙。

垮台

4 月，AC做了一件不可思议的事：他呼吁对DeFi 进行监管。

监管与 DeFi 所代表的一切——自治、用户控制——背道而驰。对于因 Terra/Luna 崩溃和 Solidly 的缺点而遭受重创的社区来说，这是最后一根稻草。强烈反对——愤怒的帖子如洪水般涌入 Telegram 和 Twitter。AC再次宣布退出，删除推特，回归沉寂。

'我无法阻止这一切。除了离开互联网，我无能为力。”

但他在 10 月打破了沉默，再次呼吁 DeFi 中的法律与传统金融中的保障措施相匹配。

FTX 崩溃仅在数周后发生。监管机构加入了他的战斗口号。

“CeFi 和 DeFi 之间的交集需要受到监管，”他说。一旦项目上线，它就像互联网本身。没有持有者，就没有负责人。“如果你试图监管这些不可变的合约，监管机构就会对你说，'好吧，你需要停止这种行为。' 然后你告诉他，'我无法阻止它。然后他说，‘好吧，好吧，如果你不阻止的话，我们就把你关进监狱。’ 我无法阻止这一切。除了彻底离开互联网之外，我无能为力。”

AC回顾了他在 DeFi 的狂野西部所取得的成就，以及他或其他任何人可以拥有多少控制权。

但AC表示，其所有的钱都来自投资加密货币和流动性农耕。他指出，他的名字与区块链平台 Terraform Labs 的创始人 Do Kwon 并驾齐驱，后者在韩国已被逮捕；以及Kyle Davies和Su Zhu，他们是价值数十亿美元的加密对冲基金三箭资本的联合创始人，该基金于7月倒闭。

“那撕裂了我的灵魂。我通过向他们展示你能够以不同的方式发行代币，为这个行业尽我所能，”AC说。“那是我的遗产吗？”

“我不再相信任何人。我不再相信任何人了。我不认为任何人的行为都是为了他人的最佳利益，除非有交易动机。然而，尽管遭到强烈反对和幻灭，他仍计划再次复出，并在 10 月宣布他将再次与 Fantom 合作，其战斗资金已经得到补充，资金包括约 1 亿美元的稳定币。

另一个大项目可能有助于解释最近的监管呼声。

Visser 透露，他和AC计划开发他们所谓的 Universal Assets Bank——一家受监管的国际加密货币银行。

“我们将打造金融所需的未来，”Visser 说道。

然而AC自己的未来似乎并不明朗，聚光灯下的生活也留下了伤痕。

“我不再相信任何人。我不再相信任何人了。我认为除非有交易动机，否则任何人的行为都不会符合任何人的最大利益。”

无法判断他是不是在谈论自己。

他对任何敢于接替他的人，提出什么建议？不要这样做。如果你这样做，请保持匿名并保护隐私。

“对开发者的监管将变得越来越严厉，”他警告说。“在你部署了这些合约之后，你不能对它们做任何事情。你基本上可能会入狱。”